<p></p></span> &nbsp; <br /> <p align=center><p align="center"><img alt="[公告]英 力 特:2017年半年度与国电财务有限公司关联存贷款等金融业务风险评估报告" src=http://stockchart.cfi.cn/drawprice.aspx?type=day&style=middle&v=1&exdate=20170817&stockcode=000635&w=460&h=270 border=0></p></p><br /> 证券代码：000635 证券简称：英力特 <a href="/a/xinwenzixun/1548.html">公告</a>编号： <a href="/a/xinwenzixun/zhuanyezhishi/10231.html">2017</a>-057 <br /> <br /> 宁夏英力特化工股份<a href="/a/xinwenzixun/falvfagui/991.html">有限公司</a> <br /> <br /> <a href="/a/xinwenzixun/zhuanyezhishi/10231.html">2017</a><a href="/a/xinwenzixun/falvfagui/3952.html">年半</a><a href="/a/xinwenzixun/1272.html">年度</a>与<a href="/a/xinwenzixun/xingyexinwen/4033.html">国电</a><a href="/a/xinwenzixun/zhuanyezhishi/1201.html">财务</a><a href="/a/xinwenzixun/falvfagui/991.html">有限公司</a>关联存贷款等金融业务<br /> 风险评估报告 <br /> <br /> <br /> <br /> 根据深圳证券交易所《主板信息披露业务备忘录第2号-交易及<br /> 关联交易》的要求，宁夏英力特化工股份有限公司（以下简称“公司”）<br /> 对<a href="/a/xinwenzixun/xingyexinwen/4033.html">国电</a><a href="/a/xinwenzixun/zhuanyezhishi/1201.html">财务</a>有限公司（以下简称“财务公司”）的经营资质、业务和<br /> 风险状况进行了评估，具体情况报告如下： <br /> <br /> 2017年1-6月，本公司及公司控股子公司与国电财务有限公司<br /> （以下简称：财务公司）关联交易的存款最高余额为5.01亿元，日<br /> 平均余额为4.58亿元，期末存款余额为4.81亿元，未发生贷款事项，<br /> 期末无贷款余额，交易均在国电网银上完成。本公司与财务公司发生<br /> 关联存贷款等金融业务的风险主要体现在相关存款的安全性和流动<br /> 性。根据财务公司提供的有关资料和财务报表，并经本公司调查、核<br /> 实，现将有关风险评估情况报告如下： <br /> <br /> 一、财务公司基本情况 <br /> <br /> 公司名称：国电财务有限公司 <br /> <br /> 住所：北京市西城区西直门外大街18号金贸大厦D座4层7单<br /> 元501、502 <br /> <br /> 企业类型：其他有限责任公司 <br /> <br /> 营业执照统一社会信用代码：9111000018376896XA <br /> <br /> 金融许可证机构编码：L0018H211000001 <br /> <br /> 法定代表人：陈斌 <br /> <br /> <br /> 注册资本：人民币505,000万元 <br /> <br /> 成立时间：1992年10月19日 <br /> <br /> 经营范围： <br /> <br /> 许可经营项目：1.对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及<br /> 相关咨询、代理业务；2.协助成员单位实现交易款项的收付；3.经批<br /> 准的保险代理业务；4.对成员单位提供担保；5.办理成员单位之间的<br /> 委托贷款及委托投资；6.对成员单位办理票据承兑与贴现；7.办理成<br /> 员单位之间的内部转帐结算及相应的结算、清算方案设计；8.吸收成<br /> 员单位的存款；9.对成员单位办理贷款及融资租赁；10.从事同业拆<br /> 借；11.经批准发行财务公司债券；12.承销成员单位的企业债券；13.<br /> 对金融机构的股权投资；14.有价证券投资。<br /><br /> <br /> 一般经营项目：（无）。<br /><br /> <br /> 国电财务有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准成立的<br /> 非银行金融机构，财务公司股东及其持股比例如下表： <br /> <br /> 股东名称 <br /> <br /> 持股比例（%） <br /> <br /> 中国国电集团公司 <br /> <br /> <br /> <br /> 15.17 <br /> <br /> 国电电力发展股份有限公司 <br /> <br /> <br /> <br /> 12.68 <br /> <br /> 国电资本控股有限公司 <br /> <br /> <br /> <br /> 28.98 <br /> <br /> 国电英力特能源化工集团有限公司 <br /> <br /> <br /> <br /> 2.44 <br /> <br /> 国电物资集团有限公司 <br /> <br /> <br /> <br /> 2.44 <br /> <br /> 国电山东电力有限公司 <br /> <br /> <br /> <br /> 2.44 <br /> <br /> 国电燃料有限公司 <br /> <br /> 2.44 <br /> <br /> 国电科技环保集团股份有限公司 <br /> <br /> <br /> <br /> 2.44 <br /> <br /> 国电东北电力有限公司 <br /> <br /> <br /> <br /> 2.44 <br /> <br /> 国电大渡河流域水电开发有限公司 <br /> <br /> <br /> <br /> 9.51 <br /> <br /> 国电长源电力股份有限公司 <br /> <br /> <br /> <br /> 9.51 <br /> <br /> 龙源电力集团股份有限公司 <br /> <br /> <br /> <br /> 9.51 <br /> <br /> 合 计 <br /> <br /> <br /> <br /> 100.00 <br /> <br /> <br /> <br /> 财务公司承担了加强中国国电集团公司（以下简称“国电集团”） <br /> <br /> <br /> 资金集中管理、提高资金使用效率任务，为国电集团及成员单位提供<br /> 资金结算、存款、票据、信贷、同业信贷资产转让、同业拆借、企业<br /> 债券承销、财务顾问等金融服务。<br /><br /> <br /> 二、财务公司内部控制评估情况 <br /> <br /> （一）控制环境 <br /> <br /> 财务公司实行董事会领导下的总经理负责制。按照《国电财务有<br /> 限公司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会，并且对董事<br /> 会和董事、监事会和监事、经理层和高级管理人员在内部控制中的责<br /> 任进行了明确规定，确立了股东大会、董事会、监事会和经理层之间<br /> 各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。财务公司组织架构<br /> 设置情况如下： <br /> <br /> <br /> <br /> 财务公司把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险<br /> 放在各项工作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提<br /> 高员工的风险防范意识作为基础，通过加强内部审计、考核、激励机<br /> <br /> <br /> 制等各项措施，完善了内部控制制度。<br /><br /> <br /> （二）风险的识别与评估 <br /> <br /> 财务公司制定了一系列内部控制制度，实行内部审计监督制度，<br /> 设立对董事会负责的内部审计部门， 对财务公司及所属各单位的经<br /> 济活动进行内部审计和监督。进一步强化内部控制，有效防范各种风<br /> 险，构建以风险管理为导向的内部控制体系，实现持续健康发展，编<br /> 制了《国电财务有限公司内部控制手册》，作为建立、执行、评价及<br /> 维护内部控制与风险管理体系的指导和依据。各部门、机构在其职责<br /> 范围内建立风险评估体系，对各业务流程的风险水平进行评估，明确<br /> 业务流程各环节中存在的风险点。根据各项业务的不同特点制定了项<br /> 目责任管理制度、风险控制制度、操作流程、作业标准和风险防范措<br /> 施，各部门责任分离、相互监督，对自营操作中的各种风险进行预测、<br /> 评估和控制。<br /><br /> <br /> （三）控制活动 <br /> <br /> 1.资金管理 <br /> <br /> 财务公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，制<br /> 定了《国电财务有限公司结算业务管理办法》、《国电财务有限公司<br /> 现金管理办法》及《国电财务有限公司流动性管理办法》对资金管理<br /> 的现金管理、资金支付、资金流动性管理等进行明确规定，有效控制<br /> 了业务风险。<br /><br /> <br /> （1）在资金计划管理方面，财务公司业务经营严格遵循《企业<br /> 集团财务公司管理办法》资产负债管理，通过制定和实施资金计划管<br /> 理，同业资金拆借管理等制度，保证财务公司资金的安全性、流动性<br /> 和效益性。<br /><br /> <br /> <br /> （2）在成员单位存款业务方面，财务公司制定了《协定存款管<br /> 理办法》、《通知存款管理办法》、《定期存款管理办法》和《结算<br /> 账户管理办法》等制度对国电集团和成员单位的协定存款、通知存款、<br /> 定期存款业务和存款账户进行规范，严格遵循平等、自愿、公平和诚<br /> 实信用的原则保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。<br /><br /> <br /> （3）资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在财务<br /> 公司开设结算账户，通过登入财务公司网银结算平台网上提交指令或<br /> 通过向财务公司提交书面指令实现资金结算，严格保障结算的安全、<br /> 快捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。<br /><br /> <br /> 每日营业终了，通过财务公司业务运营信息系统将结算业务数据<br /> 自动导入财务核算系统，保证入账及时、准确，，发现问题及时反馈， <br /> 并将资金核算纳入到财务公司整体财务核算当中。为降低风险，财务<br /> 公司将支票、预留银行财务章和预留银行名章交予不同人员分管，并<br /> 禁止将财务章带出单位使用。<br /><br /> <br /> （4）对外融资方面，财务公司“同业拆借”业务仅限于从全国<br /> 银行间同业拆借市场拆入资金，没有拆出资金，自身不存在资金安全<br /> 性风险。<br /><br /> <br /> 2.信贷业务控制 <br /> <br /> 财务公司贷款的对象仅限于国电集团的成员单位。财务公司制定<br /> 了《授信业务管理办法》、《票据贴现业务管理办法》、《人民币担<br /> 保业务管理办法》、《自营贷款业务管理办法》、《委托贷款业务操<br /> 作流程》等制度，规范了各类业务操作流程。建立了贷前、贷中、贷<br /> 后完整的信贷管理制度： <br /> <br /> （1）建立了审贷分离、分级审批的贷款管理办法 <br /> <br /> <br /> 公司根据贷审分离、分级审批的原则，经总经理办公会批准同意，<br /> 设立信贷和投资管理委员会，制定了《信贷和投资管理委员会工作制<br /> 度》，建立规范的贷款评审制度和流程，由信贷管理部出具授信调查<br /> 和评审报告，由风险管理部进行风险审查后，提交信贷和投资管理委<br /> 员会审议，确保风险评价和信贷审批的独立性。贷款调查评估人员负<br /> 责贷款调查评估，承担调查失误和评估失准的责任；贷款审查人员负<br /> 责贷款风险的审查，承担审查失误的责任； 贷款发放人员负责贷款<br /> 的检查和清收，承担检查失误、清收不力的责任。<br /><br /> <br /> （2）贷后管理 <br /> <br /> 信贷管理部负责对贷出款项的贷款用途、收息情况、逾期贷款和<br /> 展期贷款进行监控管理，对贷款的安全性和可收回性进行贷后检查；<br /> 风险管理部每月进行对于经总经理办公会审议通过的项目，定期跟<br /> 踪，判断和预测各项目风险变化情况，分析风险的发展趋势。财务公<br /> 司根据财金[2005]49 号、50 号文件和财务公司的《资产风险分类管<br /> 理办法》、《呆账准备提取管理办法及实施细则》的规定定期对贷款资<br /> 产进行风险分类，按贷款损失的程度计提贷款损失准备。<br /><br /> <br /> 3.投资业务控制 <br /> <br /> 为提高资金的使用效益，财务公司对持有的超出合理规模的资金<br /> 进行对外投资。为确保规范公司的证券投资行为，确保投资管理委员<br /> 会会议高效、科学进行，公司制定《国电财务有限公司证券投资业务<br /> 暂行管理办法》、《国电财务有限公司信贷和投资管理委员会工作制<br /> 度》对投资业务的项目立项、限额管理、投前调查、业务评审、投后<br /> 管理、项目后评价等进行明确规定，坚持安全性、流动性与收益性相<br /> 结合原则，坚持理性投资与组合投资原则，为保证证券投资安全、有<br /> <br /> <br /> 序、高效运行，防范证券投资风险提供了制度保证。<br /><br /> <br /> （1）财务公司证券投资项目主要包括：股票、基金、专户理财<br /> 等产品。<br /><br /> <br /> （2）投融资管理部依据企业定位和发展规划开展立项调查工作，<br /> 对投资机会进行研究，完成项目立项前的前期工作，编制投资项目立<br /> 项申请报告<a href="/a/xinwenzixun/1272.html">年度</a>金融产品投资计划，提出立项申请。<br /><br /> <br /> （3）总经理办公会审定年度证券投资方案、审定对证券投资止<br /> 盈止损线、高风险类别投资上限等证券投资风险控制的重大事项。投<br /> 融资管理部对自营证券投资实行备选库制度和投资经理制，所有自营<br /> 证券投资通过交易室进行交易。<br /><br /> <br /> （4）风险管理部审查并受理业务部门提交的拟开展投资项目报<br /> 告材料，全面了解整个项目内容，进行系统性的风险识别、度量和评<br /> 估，厘定关键风险指标并建立风险预警方案，为具体项目执行提供可<br /> 行性、必要性意见。对于初审可实行项目组织报送信贷和投资管理委<br /> 员会审议，初审不可行项目则有权要求业务部门重新修订并进一步提<br /> 供项目可行性。<br /><br /> <br /> （5）投资的事前综合分析评价和逐级审核审批制度有效降低了<br /> 投资的风险并避免了未经授权的投资行为。<br /><br /> <br /> 4.内部审计控制 <br /> <br /> 财务公司实行内部审计监督制度，设立了对董事会负责的内部审<br /> 计部门，建立了内部审计管理办法和操作规程，对财务公司的各项经<br /> 济活动进行内部审计和监督。审计部设专职经理一名，专职审计员一<br /> 名，负责内部审计业务。审计部针对公司的内部控制执行情况、业务<br /> 和财务活动的合法性、合规性、风险性、准确性、效益性进行监督。<br /><br /> <br /> <br /> 内部审计通过实行现场审计与非现场审计相结合，常规审计与专项审<br /> 计相结合，重点审计工作与日常监控的有机结合，使审计工作覆盖了<br /> 所有业务品种，所有业务操作流程，所有业务岗位，有效防范操作风<br /> 险。对内部控制中的薄弱环节、管理不完善之处和由此导致的各种风<br /> 险，向各部门和管理层提出有价值的改进意见和建议。<br /><br /> <br /> 5.信息系统控制 <br /> <br /> 财务公司信息系统于2008年初由北京软通动力信息技术（集团）<br /> 有限公司开发，并由其提供后续服务支持。2008年10月8日，系统<br /> 正式全面上线投运。信息系统涵盖资金结算、网上银行、财务核算、<br /> 资金监控、信贷管理、风险管理、报表平台、客户管理等功能。<br /><br /> <br /> 该信息系统采用国际领先的SOA架构，在业内率先实现了“实名<br /> 付款”功能，并实现了集团通、财银通、网财通的服务模式。2009<br /> 年6月，系统通过中国信息安全测评中心安全测评，获得信息系统安<br /> 全保障能力级一级称号，11月，荣获“中国电力信息化标杆”称号。<br /><br /> 信息系统按业务模块分装在各业务部门，由财务公司管理人员授予操<br /> 作人员在所管辖的业务范围内的操作权限。同时，财务公司制定了《信<br /> 息科技网络安全管理办法》、《信息系统安全管理策略》、《网络安<br /> 全管理规范》、《系统安全管理规范》等制度，建立了总体信息保护<br /> 体系，建立了包括信息科技领导小组，信息安全管理领导小组，以及<br /> 网络完全领导小组在内的信息安全管理组织架构，确保信息科技条线<br /> 具有较为健全的信息安全管理制度体系，对信息的总体安全管理，信<br /> 息安全管理的组织架构，网络、数据、操作系统和应用系统的安全管<br /> 理明确进行了规定。<br /><br /> <br /> 财务公司的内部控制制度完善，并得到有效执行，在资金管理方<br /> <br /> <br /> 面，制定了相应的资金管理办法、制度和流程，较好地控制了资金流<br /> 转风险；在信贷业务方面，建立了相应的信贷业务风险控制程序，使<br /> 整体风险控制在合理水平；在投资方面，制定了相应的内部控制制度，<br /> 能够较好的控制投资风险，实际执行情况有效。<br /><br /> <br /> 三、财务公司经营状况评估 <br /> <br /> （一）2017年1-6月经营情况 <br /> <br /> 截至2017年6月30日，财务公司现金及存放中央银行款项23.72<br /> 亿元，存放同业款项181.49亿元，吸收存款402.31亿元。资产总额<br /> 1034.83亿元，净资产114.18亿元。2017年1-6月实现营业总收入<br /> 14.8亿元，实现利息收入13.75亿元，实现利润总额7.56亿元，同<br /> 比下降8.37%，实现税后净利润5.48亿元，同比下降11.76%。<br /><br /> <br /> （二）监管指标评估 <br /> <br /> 2017年1-6月财务公司各项监管指标如下： <br /> <br /> 序号 <br /> <br /> 指标 <br /> <br /> 标准值 <br /> <br /> 2017年1-6月 <br /> <br /> 2016年末 <br /> <br /> 2015年末 <br /> <br /> 1 <br /> <br /> 资本充足率 <br /> <br /> ≥10% <br /> <br /> 21.71% <br /> <br /> 24.15% <br /> <br /> 23.18% <br /> <br /> 2 <br /> <br /> 拆入资金比例 <br /> <br /> ≤100% <br /> <br /> 0% <br /> <br /> 10.59% <br /> <br /> 0% <br /> <br /> 4 <br /> <br /> 担保比例 <br /> <br /> ≤100% <br /> <br /> 10.41% <br /> <br /> 10.36% <br /> <br /> 28.25% <br /> <br /> 6 <br /> <br /> 自有固定资产比例 <br /> <br /> ≤20% <br /> <br /> 0.24% <br /> <br /> 0.33% <br /> <br /> 0.55% <br /> <br /> 7 <br /> <br /> 长短期证券投资比例 <br /> <br /> ≤70% <br /> <br /> 58% <br /> <br /> 39.80% <br /> <br /> 48.96% <br /> <br /> 8 <br /> <br /> 不良资产率 <br /> <br /> ≤4% <br /> <br /> 0% <br /> <br /> 0% <br /> <br /> 0% <br /> <br /> 9 <br /> <br /> 不良贷款率 <br /> <br /> ≤5% <br /> <br /> 0% <br /> <br /> 0% <br /> <br /> 0% <br /> <br /> <br /> <br /> 根据《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司的各项监管<br /> 指标均符合规定要求。<br /><br /> <br /> （三）股东存贷情况 (单位：万元) <br /> <br /> 股东名称 <br /> <br /> 投资金额 <br /> <br /> 存款 <br /> <br /> 贷款 <br /> <br /> 中国国电集团公司 <br /> <br /> 76,598.50 <br /> <br /> 1,643,281.83 <br /> <br /> 0 <br /> <br /> 国电资本控股有限公司 <br /> <br /> 146,351.50 <br /> <br /> 35,568.56 <br /> <br /> 0 <br /> <br /> 国电电力发展股份有限公司 <br /> <br /> 64,040.00 <br /> <br /> 161,210.69 <br /> <br /> 0 <br /> <br /> 国电大渡河流域水电开发有限公司 <br /> <br /> 48,030.00 <br /> <br /> 4,878.88 <br /> <br /> 95000 <br /> <br /> <br /> <br /> <br /> 龙源电力集团股份有限公司 <br /> <br /> 48,030.00 <br /> <br /> 211,427.85 <br /> <br /> 0 <br /> <br /> 国电长源电力股份有限公司 <br /> <br /> 48,030.00 <br /> <br /> 969.86 <br /> <br /> 54000 <br /> <br /> 国电英力特能源化工集团股份有限公司 <br /> <br /> 12,320.00 <br /> <br /> 73,268.64 <br /> <br /> 0 <br /> <br /> 国电科技环保集团有限公司 <br /> <br /> 12,320.00 <br /> <br /> 20,572.91 <br /> <br /> 0 <br /> <br /> 国电燃料有限公司 <br /> <br /> 12,320.00 <br /> <br /> 35,146.50 <br /> <br /> 109000 <br /> <br /> 国电物资集团有限公司 <br /> <br /> 12,320.00 <br /> <br /> 4,772.69 <br /> <br /> 0 <br /> <br /> 国电东北电力有限公司 <br /> <br /> 12,320.00 <br /> <br /> 54.91 <br /> <br /> 0 <br /> <br /> 国电山东电力有限公司 <br /> <br /> 12,320.00 <br /> <br /> 12,690.51 <br /> <br /> 0 <br /> <br /> 合计： <br /> <br /> 505,000.00 <br /> <br /> 2,203,843.83 <br /> <br /> 258,000 <br /> <br /> <br /> <br /> 注：存款、贷款余额为2017年6月30日在财务公司的存款、贷<br /> 款余额。<br /><br /> <br /> 2017年1-6月，财务公司未发生过挤提存款、到期债务不能支<br /> 付、大额贷款逾期或担保垫款、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员<br /> 涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；未发生可能影响财务公司正常<br /> 经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；未受到过中国<br /> 银行监督管理委员会等监管部门行政处罚和责令整顿，对上市公司存<br /> 放资金也未带来过任何安全隐患。<br /><br /> <br /> 四、本公司存贷款情况：（单位：万元） <br /> <br /> 上市公司名称 <br /> <br /> 股票代码 <br /> <br /> 期末存款余额 <br /> <br /> 期末贷款余额 <br /> <br /> 宁夏英力特化工股份有限公司 <br /> <br /> 000635 <br /> <br /> 48,084.07 <br /> <br /> 0 <br /> <br /> <br /> <br /> 本公司及公司控股子公司在财务公司的存款余额未超过财务公<br /> 司吸收存款的30%。本公司在财务公司存款的安全性和流动性良好，<br /> 从未发生因财务公司头寸不足延迟付款等情况。本公司制订了存款风<br /> 险报告制度和存款风险应急处置预案，以保证在财务公司的存款资金<br /> 安全，有效防范、及时控制和化解存款风险。<br /><br /> <br /> 公司在财务公司的存款安全可靠，不影响公司的流动性，财务公<br /> 司按时支付利息，节约了手续费，降低了交易成本。<br /><br /> <br /> 综上所述，财务公司2017年1-6月严格按中国银行监督管理委<br /> <br /> <br /> 员会《企业集团财务公司管理办法》规定经营，经营业绩良好，根据<br /> 本公司对财务公司风险管理的了解和评价，未发现财务公司的风险管<br /> 理存在重大缺陷，本公司与财务公司之间发生的关联存贷款等金融业<br /> 务不存在重大风险。<br /><br /> <br /> <br /> <br /> <br /> <br /> 宁夏英力特化工股份有限公司董事会 <br /> <br /> 二零一七年八月十八日 <br /> <br /> <br /> <p>　 中财网</p>